Как начать инвестировать в ETF Тинькофф Инвестиции с нуля в 2023: пошаговое руководство для начинающих с Тинькофф Инвестициями

Что такое ETF и почему стоит инвестировать в них?

ETF (Exchange-Traded Fund) – это биржевой инвестиционный фонд, который торгуется на бирже как обычная акция. ETF отслеживают определенный индекс, набор активов или сектор экономики, позволяя инвесторам получить диверсифицированную экспозицию на рынке. В отличие от паевых инвестиционных фондов (ПИФ), ETF более доступны, так как их можно купить и продать в любое время в течение торгового дня по текущей рыночной цене, как обычные акции.

Преимущества ETF:

• Диверсификация: ETF позволяют инвесторам инвестировать в широкий спектр активов (акции, облигации, сырьевые товары, недвижимость) одним кликом, что снижает риски.
• Низкие комиссии: ETF обычно имеют более низкие комиссии, чем ПИФы, что делает их более привлекательными для инвесторов.
• Прозрачность: ETF имеют четко определенный состав активов, что делает их более прозрачными для инвесторов.
• Доступность: ETF можно легко купить и продать на бирже, что делает их доступными для инвесторов с различным уровнем опыта.
• Ликвидность: ETF обычно имеют высокую ликвидность, что позволяет инвесторам легко выйти из позиции в любое время.

В 2023 году ETF стали еще более популярными среди российских инвесторов, поскольку предлагают доступ к иностранным рынкам, доступ к которым был ограничен из-за санкций. Например, в мае и июне 2023 года возобновились торги некоторыми БПИФами (биржевые ПИФы) на иностранные активы.

В целом, ETF являются хорошим выбором для инвесторов, которые хотят диверсифицировать свой портфель, снизить риски и получить доступ к широкому спектру активов с низкими комиссиями.

https://www.youtube.com/watch?vZMv1LD2NOXc

Преимущества инвестирования в ETF через Тинькофф Инвестиции

Тинькофф Инвестиции — популярная платформа для инвестирования в ETF, предлагающая широкий спектр преимуществ для инвесторов, как начинающих, так и опытных.

Преимущества инвестирования в ETF через Тинькофф Инвестиции:

• Простой интерфейс и удобное приложение: Тинькофф Инвестиции разработали удобное мобильное приложение и онлайн-платформу с интуитивно понятным интерфейсом, что делает инвестирование доступным для широкой аудитории, даже для тех, кто ранее не имел опыта инвестирования.
• Широкий выбор ETF: Тинькофф Инвестиции предлагают доступ к широкому спектру ETF, как российских, так и международных, позволяя инвесторам выбирать наиболее подходящие варианты для своего портфеля.
• Низкие комиссии: Тинькофф Инвестиции взимают комиссию за покупку и продажу ETF, но она обычно ниже, чем у других брокеров, что делает инвестирование в ETF более доступным для инвесторов с ограниченным бюджетом.
• Доступность для начинающих: Тинькофф Инвестиции предлагают обучающие материалы и консультации, что делает инвестирование доступным для начинающих инвесторов, помогая им разобраться в основах и начать инвестировать с нуля.
• Безопасность и надежность: Тинькофф Инвестиции — надежная платформа, соответствующая всем требованиям безопасности и регулирования, что гарантирует сохранность средств инвесторов.

В целом, Тинькофф Инвестиции — это удобная, доступная и надежная платформа для инвестирования в ETF, позволяющая инвесторам диверсифицировать свой портфель, снизить риски и получить доступ к широкому спектру активов с низкими комиссиями.

Шаг 1: Открытие брокерского счета в Тинькофф Инвестициях

Открытие брокерского счета в Тинькофф Инвестициях — это первый и самый простой шаг к началу инвестирования в ETF. Процесс регистрации интуитивно понятный и занимает всего несколько минут.

Для открытия брокерского счета вам потребуется:

1. Скачать приложение Тинькофф Инвестиции: Скачайте приложение на свой смартфон или откройте веб-версию платформы.
2. Авторизоваться: Если у вас уже есть Тинькофф банк, вы можете войти в приложение с помощью своих учетных данных. Если нет, то вам потребуется пройти регистрацию, предоставив необходимые личные данные.
3. Заполнить анкету: После авторизации вам потребуется заполнить анкету, где вы укажете свои контактные данные, уровень дохода, образование, опыт инвестирования. Эта информация поможет Тинькофф Инвестициям определить ваш риск-профиль.
4. Пройти верификацию: Для подтверждения личности вам потребуется пройти верификацию. Вы можете пройти верификацию с помощью паспорта и банковской карты.
5. Подписать договор: После завершения верификации вам потребуется подписать электронный договор о брокерском обслуживании.

Важно: Тинькофф Инвестиции предлагает возможность открыть Индивидуальный Инвестиционный Счет (ИИС) . ИИС предоставляет льготы по налогу на доход от инвестиций.

После завершения всех шагов вы получите доступ к платформе Тинькофф Инвестиции, где вы можете начать торговать ETF.

https://www.youtube.com/watch?vZMv1LD2NOXc

Шаг 2: Пополнение брокерского счета

После открытия брокерского счета необходимо пополнить его средствами, чтобы начать инвестирование в ETF. Тинькофф Инвестиции предлагают различные способы пополнения счета, позволяющие выбрать наиболее удобный вариант.

Способы пополнения брокерского счета:

• С банковской карты: Самый простой и популярный способ — пополнение с банковской карты. Вы можете пополнить счет с карты любого банка, поддерживающего платежные системы Visa, Mastercard, Мир.
• С банковского счета: Вы можете пополнить счет с банковского счета через систему банковского перевода.
• С электронного кошелька: Тинькофф Инвестиции поддерживают пополнение с электронных кошельков, таких как Яндекс.Деньги и QIWI.
• С другого брокерского счета: Если у вас уже есть счет у другого брокера, вы можете перевести средства на счет Тинькофф Инвестиции.

Важно: При пополнении счета с банковской карты или банковского счета могут взиматься комиссии. Размер комиссии зависит от банка, с которого вы пополняете счет.

Совет: Рекомендуется пополнять счет небольшими суммами и постепенно увеличивать инвестиции. Это поможет снизить риски и управлять инвестициями более эффективно.

https://www.youtube.com/watch?vZMv1LD2NOXc

Шаг 3: Определение своего риск-профиля

Определение риск-профиля — это ключевой шаг в инвестировании. Он позволяет определить, какой уровень риска вы готовы принять, и подобрать инвестиционные инструменты, соответствующие вашей готовности к возможным потерям.

Тинькофф Инвестиции предлагают тест для определения риск-профиля. Тест состоит из нескольких вопросов о вашем финансовом положении, опыте инвестирования, сроках инвестирования и готовности к риску.

Типы риск-профилей:

• Консервативный: Инвестор с консервативным риск-профилем предпочитает низкорисковые инвестиции с низкой доходностью. Например, облигации с низким уровнем риска.
• Умеренный: Инвестор с умеренным риск-профилем готов принять небольшой уровень риска для получения более высокой доходности. Он может инвестировать в смешанный портфель, включающий как облигации, так и акции.
• Агрессивный: Инвестор с агрессивным риск-профилем готов принять высокий уровень риска для получения максимальной доходности. Он может инвестировать в акции высокотехнологичных компаний, недвижимость, сырьевые товары.

Важно: Выбор риск-профиля зависит от ваших индивидуальных финансовых целей, сроков инвестирования, уровня дохода и готовности к риску.

Совет: Рекомендуется выбирать риск-профиль, соответствующий вашему уровню комфорта и готовности к потерям.

https://www.youtube.com/watch?vZMv1LD2NOXc

Шаг 4: Выбор подходящих ETF

Выбор подходящих ETF — это важный шаг, который требует внимания к различным факторам, таким как риск-профиль, цели инвестирования и индивидуальные предпочтения.

Ключевые факторы при выборе ETF:

• Индекс отслеживания: Важно понять, какой индекс отслеживает ETF. Например, ETF, отслеживающий индекс S&P 500, будет инвестировать в 500 крупнейших американских компаний.
• Состав активов: ETF могут инвестировать в различные активы, такие как акции, облигации, недвижимость, сырьевые товары. Важно выбрать ETF, состав активов которого соответствует вашему риск-профилю.
• Комиссионные: ETF взимают комиссию за управление активами. Важно сравнить комиссионные разных ETF и выбрать ETF с более низкими комиссиями.
• Ликвидность: ETF с высокой ликвидностью легче купить и продать по нужной цене.
• Дивиденды: Некоторые ETF выплачивают дивиденды. Если вам важны дивидендные выплаты, выберите ETF, который выплачивает дивиденды.

Советы по выбору ETF:

• Изучите различные ETF и сравните их характеристики.
• Проведите исследование индексов отслеживания.
• Обратите внимание на комиссионные и ликвидность.
• Проконсультируйтесь с финансовым консультантом.

https://www.youtube.com/watch?vZMv1LD2NOXc

Шаг 5: Диверсификация инвестиционного портфеля

Диверсификация — это ключевой принцип инвестирования, который позволяет снизить риски и увеличить шансы на получение дохода. Диверсификация означает инвестирование в различные активы с различными уровнями риска и доходности.

Преимущества диверсификации:

• Снижение риска: Инвестирование в различные активы с разными уровнями риска помогает снизить общий риск инвестиционного портфеля.
• Увеличение доходности: Диверсификация может помочь увеличить доходность инвестиционного портфеля за счет инвестирования в активы с разными уровнями доходности.
• Защита от инфляции: Диверсификация в активы, чувствительные к инфляции, такие как недвижимость или сырьевые товары, может помочь защитить инвестиции от инфляции.

Способы диверсификации инвестиционного портфеля:

• Инвестирование в разные классы активов: Инвестирование в акции, облигации, недвижимость, сырьевые товары.
• Инвестирование в разные сектора экономики: Инвестирование в акции компаний из разных секторов экономики, таких как технологии, здравоохранение, финансы.
• Инвестирование в разные регионы: Инвестирование в акции компаний из разных регионов, таких как США, Европа, Азия.
• Инвестирование в разные валюты: Инвестирование в акции компаний из разных стран с разными валютами.

Совет: Важно провести исследование и выбрать ETF, которые соответствуют вашему риск-профилю и целям инвестирования.

https://www.youtube.com/watch?vZMv1LD2NOXc

Шаг 6: Покупка ETF

Покупка ETF в Тинькофф Инвестициях — это простой процесс, который может быть выполнен за несколько шагов.

Как купить ETF:

1. Выбор ETF: В приложении Тинькофф Инвестиции выберите раздел “ETF” и найдите необходимый ETF по названию или тикеру.
2. Проверка информации: Проверьте информацию о ETF, такую как индекс отслеживания, состав активов, комиссионные, ликвидность и дивиденды.
3. Определение количества паев: Введите количество паев ETF, которое вы хотите купить.
4. Выбор типа заказа: Вы можете выбрать тип заказа: “рыночный” или “лимитный”. Рыночный заказ исполняется по текущей рыночной цене, лимитный заказ исполняется по указанной вами цене.
5. Подтверждение заказа: Проверьте все данные заказа и подтвердите его.

Важно: При покупке ETF взимаются комиссии. Размер комиссии зависит от типа заказа и конкретного ETF.

Совет: Рекомендуется начинать с небольших инвестиций и постепенно увеличивать инвестиции в ETF. Также важно регулярно мониторить свой инвестиционный портфель и вносить необходимые коррективы.

https://www.youtube.com/watch?vZMv1LD2NOXc

Шаг 7: Мониторинг инвестиций

Мониторинг инвестиций — это неотъемлемая часть успешного инвестирования. Регулярный мониторинг позволяет отслеживать динамику инвестиционного портфеля, своевременно выявлять риски и принимать информированные решения о дальнейших инвестициях.

Как мониторить инвестиции:

• Отслеживайте динамику цен ETF: В приложении Тинькофф Инвестиции вы можете отслеживать динамику цен ваших ETF в реальном времени.
• Проверяйте доходность: Регулярно проверяйте доходность ваших инвестиций.
• Следите за новостями: Следите за новостями о рынке и компаниях, в которые вы инвестировали.
• Анализируйте риски: Регулярно анализируйте риски вашего инвестиционного портфеля.

Советы по мониторингу инвестиций:

• Разработайте график мониторинга: Решите, как часто вы будете мониторить свой инвестиционный портфель.
• Используйте инструменты аналитики: Тинькофф Инвестиции предоставляют различные инструменты аналитики, которые могут помочь вам в мониторинге инвестиций.
• Не паникуйте: Рынки непредсказуемы, и цены ETF могут колебаться. Важно сохранять спокойствие и не принимать поспешных решений.

Важно: Мониторинг инвестиций — это не просто отслеживание цен ETF. Это также оценка рисков, анализ рынка и принятие информированных решений о дальнейших инвестициях.

https://www.youtube.com/watch?vZMv1LD2NOXc

Шаг 8: Долгосрочное инвестирование

Долгосрочное инвестирование — это стратегия, которая предполагает инвестирование в активы на протяжении длительного периода времени, как правило, не менее 5 лет. Долгосрочное инвестирование в ETF является отличным способом увеличить свой капитал и снизить риски.

Преимущества долгосрочного инвестирования:

• Снижение риска: Долгосрочное инвестирование в ETF помогает снизить риск краткосрочных колебаний рынка.
• Увеличение доходности: Долгосрочное инвестирование в ETF позволяет воспользоваться эффектом сложного процента и увеличить доходность инвестиций.
• Удобство: Долгосрочное инвестирование в ETF требует минимум усилий.

Советы по долгосрочному инвестированию в ETF:

• Выберите ETF, соответствующие вашему риск-профилю и целям инвестирования.
• Инвестируйте регулярно: Регулярные инвестиции позволят вам воспользоваться эффектом средней цены и снизить риск покупки ETF по завышенной цене.
• Не паникуйте: Рынки непредсказуемы, и цены ETF могут колебаться. Важно сохранять спокойствие и не продавать ETF в панике.

Важно: Долгосрочное инвестирование требует терпения и дисциплины. Не ожидайте быстрой отдачи от инвестиций.

https://www.youtube.com/watch?vZMv1LD2NOXc

Таблица с данными о некоторых популярных ETF, доступных в Тинькофф Инвестициях:

Важно:

• Данная таблица предоставлена в информационных целях и не является финансовой рекомендацией.
• Информация о ETF может измениться. Рекомендуется проверять актуальную информацию на сайте Тинькофф Инвестиции или на других авторитетных источниках.
• Перед инвестированием в ETF необходимо тщательно изучить риски и проконсультироваться с финансовым консультантом.

https://www.youtube.com/watch?vZMv1LD2NOXc

Сравнительная таблица ETF от разных провайдеров может помочь вам сделать информированный выбор. Вот сравнительная таблица нескольких популярных ETF, доступных в Тинькофф Инвестициях:

Важно:

• Данная таблица предоставлена в информационных целях и не является финансовой рекомендацией.
• Информация о ETF может измениться. Рекомендуется проверять актуальную информацию на сайте Тинькофф Инвестиции или на других авторитетных источниках.
• Доходность ETF в прошлом не является гарантией доходности в будущем.
• Перед инвестированием в ETF необходимо тщательно изучить риски и проконсультироваться с финансовым консультантом.

https://www.youtube.com/watch?vZMv1LD2NOXc

FAQ

Вопрос: Что такое ETF, и чем они отличаются от акций?

Ответ: ETF (Exchange-Traded Fund) — это биржевой инвестиционный фонд, который торгуется на бирже как обычная акция. ETF отслеживают определенный индекс, набор активов или сектор экономики, позволяя инвесторам получить диверсифицированную экспозицию на рынке. В отличие от акций, ETF представляют собой корзину из нескольких ценных бумаг, что делает их менее рискованными.

Вопрос: Безопасно ли инвестировать в ETF через Тинькофф Инвестиции?

Ответ: Тинькофф Инвестиции — это лицензированный брокер, который соответствует всем требованиям безопасности и регулирования. Ваши средства хранятся на сегрегированном счете, что означает, что они защищены от банкротства брокера.

Вопрос: Какой минимальный вклад необходим для начала инвестирования в ETF через Тинькофф Инвестиции?

Ответ: Минимальный вклад не требуется. Вы можете начать инвестировать с любой суммы, которую можете себе позволить.

Вопрос: Как часто нужно мониторить инвестиции в ETF?

Ответ: Рекомендуется мониторить инвестиции в ETF регулярно, но не слишком часто. Если вы инвестируете в долгосрочной перспективе, то вам не нужно мониторить инвестиции ежедневно. Достаточно проверять инвестиции раз в месяц или раз в квартал.

Вопрос: Как избежать потери денег при инвестировании в ETF?

Ответ: Гарантировать отсутствие потерь при инвестировании невозможно. Однако вы можете снизить риски, соблюдая следующие рекомендации:

• Определите свой риск-профиль и инвестируйте в ETF, соответствующие вашему уровню риска.
• Диверсифицируйте свой портфель ETF, инвестируя в разные активы и сектора экономики.
• Инвестируйте в долгосрочной перспективе и не паникуйте при краткосрочных колебаниях рынка.

https://www.youtube.com/watch?vZMv1LD2NOXc